Írta: Nagy László 2024. június. 11.

Hogyan forradalmasítja a mesterséges intelligencia a könyvelést?

A mesterséges intelligencia (AI) már nem csupán a jövő technológiája, hanem napjaink valósága, amely alapvetően formálja át a könyvelési folyamatokat. A rutinfeladatok automatizálásától kezdve a jogszabályi megfelelésig az AI minden területen jelen van, így nyújtva lehetőséget a könyvelők számára, hogy a stratégiai döntésekre és az üzleti növekedésre koncentráljanak. Ebben a cikkben bemutatjuk, hogyan integrálhatod az AI-t a könyvelési folyamataidba, milyen előnyökkel és kihívásokkal jár ez a változás.

Mesterséges intelligencia a könyvelésben

A mesterséges intelligencia (MI) egy olyan technológiai fejlesztés, amely képes az emberi intelligenciát utánozni, tanulni, döntéseket hozni és alkalmazkodni különböző helyzetekhez. Az AI különböző algoritmusok és gépi tanulási technikák segítségével dolgozik, amelyek lehetővé teszik számára, hogy hatalmas mennyiségű adatot elemezzen, és ezekből hasznos információkat nyerjen ki.

Új napi munkavégzéshez használható alkalmazások jelentek meg, mint a Quick és Cashbook, amelyek automatizálják a számlafeldolgozást, valamint az Adriana, amely a banki tranzakciók gyors és hatékony rögzítését teszi lehetővé.

A könyvelés területén az AI számos módon könnyítheti meg a munkát. Az alábbiakban részletesebben bemutatjuk, hogyan alkalmazható az MI a könyvelési feladatok során:

  1. Automatizált válaszok: Feldolgozza a szakértőkhöz (Managerekhez) beérkező több éves email levelezést A legtöbb ügyfél ugyan azokat a kérdéseket teszi fel a szakértőknek. Megvizsgálja az elküldött válaszokat és az új bejövő megkeresések esetén előkészíti a válaszokat.
  2. Könyvelési tranzakciók automatikus rögzítése: Az MI képes feldolgozni a bankoktól, brókerektől kapott kimutatásokat – részvény kereskedések, árfolyam nyereség / veszteség, tőkepiaci bevétel számítást – így az éves bevellások nagymértékben automatizálhatóak.
  3. Bevallások előkészítése: Magyar és külföldi ügyfelek esetében is képes előkészíteni a személyi jövedelemadó kalkulációt.
  4. Költségvetés és pénzügyi előrejelzések: Az AI segítségével pénzügyi előrejelzések készíthetők. Használ az ügyfeled CashFlow szoftvert? Az itt tárolt adatokat összekötheted a könyvelőporgramoddal, amivel szakértői tanácsokat adhatsz neki a jövőre vonatkozólag. Sok ügyfél tudatos pénzügyileg és nem a multat akarja tudni, hanem a jövőre vonatkozó becslést igényli. Így adhatsz értéknövelő szolgáltatást.

Az AI alkalmazása a könyvelésben nemcsak a hatékonyságot növeli, hanem a könyvelők munkáját is átalakítja, lehetővé téve számukra, hogy több időt fordítsanak a stratégiai és értéknövelő feladatokra. A következő részben részletesebben bemutatjuk az AI könyvelésben rejlő előnyeit.

Automatizálás: Időmegtakarítás és hatékonyság növelés

Az AI egyik legnagyobb előnye a könyvelésben az automatizálás. Az AI rendszerek képesek elvégezni a rutinszerű, ismétlődő feladatokat, amelyek rengeteg időt igényelnek, például a számlák feldolgozása, a banki tételek rögzítése és az adatok bevitele. A modern AI-alapú eszközök, mint a Quick, Cashbook és Adriana programok, lehetővé teszik ezeknek a műveleteknek az automatizálását, amelyek korábban jelentős manuális munkát igényeltek.

Ez az automatizáció lehetővé teszi a könyvelők számára, hogy a magasabb szintű, stratégiai feladatokra, mint például pénzügyi elemzés, költségoptimalizálás és üzleti döntéshozatal koncentráljanak. Az AI által biztosított időmegtakarítás és pontosság növeli a könyvelőirodák hatékonyságát és termelékenységét, miközben csökkenti a hibák lehetőségét és javítja a pénzügyi döntések minőségét.

Az automatizáció további előnye, hogy a könyvelők több időt tudnak fordítani az ügyfélkapcsolatok építésére és a személyre szabott tanácsadásra, így értékteremtő szolgáltatást nyújtanak, amely meghaladja a hagyományos adatrögzítési és könyvelési feladatokat. Ezáltal a könyvelő szakma is átalakul, a könyvelők egyre inkább stratégiai szerepet töltenek be a vállalatoknál.

Pontosság – Hibák minimalizálása

Az emberi hibák gyakran előfordulhatnak a könyvelési folyamatok során, különösen, ha nagy mennyiségű adatot kell feldolgozni. Az AI rendszerek azonban képesek a pontos és következetes adatfeldolgozásra, minimalizálva ezzel a hibák lehetőségét. Az algoritmusok folyamatosan tanulnak és javítják saját teljesítményüket, így idővel még pontosabbá válnak.

Valós idejű adatfeldolgozás

Az AI lehetővé teszi a „valós idejű” adatfeldolgozást, ami kulcsfontosságú a gyors és hatékony döntéshozatal szempontjából. A pénzügyi környezet dinamikus és gyorsan változó, így az azonnali hozzáférés a friss és pontos adatokhoz alapvető a vállalatok számára, hogy időben reagálhassanak a piaci változásokra és optimalizálhassák működésüket.

Az AI által támogatott rendszerek képesek az adatokat folyamatosan elemzni és frissíteni, így biztosítva, hogy a vezetők a legfrissebb információk alapján hozhassanak megfontolt döntéseket. Ez nemcsak a pénzügyi jelentések elkészítését gyorsítja fel, hanem lehetővé teszi az ügyfelek számára is, hogy reális képet kapjanak a vállalati teljesítményről és pénzügyi állapotról.

Továbbá, az AI alkalmazása elősegíti a pénzügyi előrejelzéseket és a trendelemzéseket, amelyek fontos segítséget nyújtanak a stratégiai tervezésben és a hosszú távú üzleti célok megvalósításában. Ez a technológia képes azonnal azonosítani a mintákat és potenciális problémákat, még mielőtt azok komoly kihívást jelenthetnének a vállalat számára, így lehetőséget biztosítva a proaktív cselekvésre.

Adatbányászat és elemzés

Az AI segítségével könnyedén elemezheted a pénzügyi adatokat és azonosíthatod a mintákat, amelyek egyébként rejtve maradnának. Az adatbányászat és az elemzés lehetővé teszi, hogy mélyebb betekintést nyerj a vállalat pénzügyi helyzetébe, azonosítsd a trendeket és előre jelezd a jövőbeli pénzügyi teljesítményt.

Testreszabott jelentések

Az AI-alapú rendszerek testreszabott jelentéseket készítenek, amelyek kifejezetten az egyes vállalatok igényeire szabottak. Ez lehetővé teszi a könyvelők számára, hogy részletes, releváns információkat nyújtsanak a vezetőség számára, segítve a stratégiai döntéshozatalt.

Skálázhatóság – Növekedési lehetőségek

Az AI rendszerek könnyen skálázhatók, ami azt jelenti, hogy a vállalat növekedésével együtt a könyvelési rendszerek is bővíthetők. Ez különösen fontos a gyorsan növekvő vállalatok számára, amelyeknek rugalmas, alkalmazkodóképes rendszerekre van szükségük.

Gyakorlati alkalmazások

A mesterséges intelligencia gyakorlati alkalmazása a könyvelésben számos módon megkönnyítheti a mindennapi munkát. Az alábbiakban bemutatjuk, hogyan használhatók az AI-alapú eszközök és rendszerek a könyvelés különböző területein.

Az AI rendszerek segítségével automatikusan összevethetők a bejövő számlák a NAV online rendszerével, így azonnal ellenőrizhető, hogy minden számla megfelelően bekerült-e a rendszerbe. Továbbá, az AI előkészíti a banki utalásokat a bejövő számlák, teljesítésigazolások és cash flow adatok alapján. Emellett az AI képes automatikusan elkészíteni a rendszeres pénzügyi jelentéseket, úgymint az ÁFA bevallásokat és egyéb fontos pénzügyi kimutatásokat, biztosítva ezzel a folyamatos és pontos adatkezelést.

Adatbányászat és elemzés

Az AI rendszerek képesek hatalmas mennyiségű adatot elemezni és értelmezni, azonosítva a fontos mintákat és trendeket. Ez különösen hasznos lehet a pénzügyi elemzések során, ahol az AI segíthet azonosítani a költségcsökkentési lehetőségeket, a bevételnövelési stratégiákat és a piaci trendeket.

A mesterséges intelligencia már képes arra, hogy elemezze a tanácsadók levelezését, és az elemzett adatok alapján automatikusan generáljon válaszokat a gyakran ismételt kérdésekre, mint például az adószám- vagy TAJ-szám igénylése, illetve az ingatlanok ÁFA-tartalmával kapcsolatos érdeklődések.

Jogszabály kutatás

Az AI képes a jogszabályi kutatások és a friss változások figyelésére is. Összefoglalja a legfrissebb jogszabályi változásokat, amelyeket először a tanácsadók ellenőriznek, majd a jóváhagyás után az ügyfelek felé is kommunikál. Ez az automatizált folyamat nemcsak gyorsítja a jogszabályi információk terjesztését, hanem növeli a jogszabályi megfelelés pontosságát is, csökkentve ezzel a hibák és mulasztások esélyét.

Hírlevél

Az AI figyeli az aktuális bevallások határidejét és automatizált hírlevél formájában értesíti az ügyfeleket a fontos dátumokról és pénzügyi kötelezettségekről. A hírlevél automatizáció segíti a könyvelőket abban, hogy időben tájékoztatást nyújtsanak az ügyfelek számára, növelve ezzel az ügyfélelégedettséget és csökkentve a lehetséges mulasztások kockázatát. Az AI által generált hírlevelek személyre szabottak lehetnek, így az ügyfelek csak a rájuk vonatkozó információkat kapják meg, ami optimalizálja a kommunikációt és erősíti az ügyfélkapcsolatokat.

Ha szeretnéd, hogy üzleti folyamatokat hatékonyabb kezelni, fordulj hozzánk bizalommal.

Az automatizálással növelheted ügyfeleid elkötelezettségét és optimalizálhatod céged működését. Kattints ide, és kérj személyre szabott ajánlatot!

Ajánlatot kérek

Központi email cím használata

Az AI segítségével a könyvelőirodák egy központi email címet használnak, ahol minden bejövő és kimenő számla feldolgozása, mentése és előkészítése automatizáltan történik. Ez az integrált megközelítés javítja a dokumentumkezelés hatékonyságát és átláthatóságát, lehetővé téve a könyvelők számára, hogy gyorsabban reagáljanak az ügyfelek igényeire és pontosabban követhetik nyomon a pénzügyi tranzakciókat.

Külföldi ügyfelekkel való kapcsolattartás

Az AI segítségével a könyvelőirodák könnyen tarthatnak kapcsolatot idegen nyelvű ügyfelekkel is, például spanyol vagy német nyelvűekkel, mivel az AI képes a levelezést az ügyfél saját nyelvén kezelni. Ennek köszönhetően a könyvelőirodák képesek a nemzetközi piacokon is versenyképessé válni, mivel a nyelvi akadályok lebontásával könnyebben érthetővé és hozzáférhetővé válnak a szolgáltatásaik.

Továbbá, az AI technológia segítségével a könyvelők személyre szabottabb és kultúrához igazított tanácsadást nyújthatnak, amely figyelembe veszi az egyes országok pénzügyi és adózási sajátosságait, így maximalizálva az ügyfelek elégedettségét és bizalmát.

Kihívások és etikai kérdések

A mesterséges intelligencia alkalmazása a könyvelésben számos előnnyel jár, azonban nem mentes a kihívásoktól és etikai kérdésektől sem. Az alábbiakban részletesen bemutatjuk, milyen akadályokkal és dilemmákkal kell szembenézni az AI integrálása során a könyvelési folyamatokba.

Az AI előkészíti a sztenderd beadványokat adóhatósági vizsgálatok esetén, csökkentve ezzel a könyvelők adminisztratív terheit. Ez lehetővé teszi a könyvelők számára, hogy több időt fordíthassanak a stratégiai döntésekre és a vállalat növekedésének támogatására.

Kihívások

Az AI bevezetése a könyvelésbe komoly technikai és szervezeti kihívásokkal járhat. Az alábbiakban bemutatunk néhány főbb problémát, amelyekkel szembe kell nézni:

  1. Adatbiztonság: Az egyik legnagyobb kihívás az adatbiztonság biztosítása. A pénzügyi adatok érzékenyek, és az AI rendszerek által feldolgozott adatok védelme kiemelten fontos. Fontos, hogy a vállalatok megfelelő biztonsági intézkedéseket tegyenek az adatok védelme érdekében, beleértve a titkosítást és a hozzáférési jogosultságok szigorú ellenőrzését.
  2. Technikai infrastruktúra: Az AI rendszerek bevezetése és működtetése jelentős technikai infrastruktúrát igényel. Ez magában foglalja a megfelelő hardver- és szoftvereszközök beszerzését, valamint a meglévő rendszerek integrálását az új AI-alapú megoldásokkal. Emellett fontos a folyamatos karbantartás és frissítés is.
  3. Képzési igények: A könyvelőknek és pénzügyi szakembereknek meg kell tanulniuk az AI rendszerek használatát. Ez új képzési igényeket támaszt, amelyek időt és erőforrásokat igényelnek. A megfelelő képzés biztosítása elengedhetetlen a rendszerek hatékony használatához.
  4. Rendszerkompatibilitás: Az AI rendszerek integrálása a meglévő könyvelési szoftverekkel és adatbázisokkal néha kihívást jelenthet. A kompatibilitási problémák megoldása érdekében szükség lehet a rendszerek módosítására vagy új rendszerek bevezetésére.

Etikai kérdések

Az AI alkalmazása nemcsak technikai, hanem etikai kérdéseket is felvet. Az alábbiakban néhány fontos etikai dilemmát tárgyalunk:

  1. Munkaerőpiaci hatások: Az automatizálás veszélyeztetheti a hagyományos könyvelői állásokat, mivel sok rutinfeladatot az AI rendszerek végeznek el. Ez munkanélküliséghez vezethet bizonyos területeken, ugyanakkor új lehetőségeket is teremthet a magasabb szintű szakmai feladatok elvégzésére.
  2. Adatvédelmi kérdések: Az AI rendszerek nagy mennyiségű adatot gyűjtenek és elemeznek, ami adatvédelmi aggályokat vethet fel. Fontos biztosítani, hogy az adatokat megfelelően kezeljék és védjék, hogy ne sérüljenek a személyes adatok védelmét szolgáló jogszabályok.
  3. Átláthatóság és felelősség: Az AI rendszerek döntéseinek átláthatósága és felelőssége kulcsfontosságú. Fontos, hogy a könyvelők és pénzügyi szakemberek megértsék, hogyan működnek ezek a rendszerek, és felelősséget vállaljanak a rendszerek által hozott döntésekért.

Jövőbeli kilátások

A mesterséges intelligencia gyors ütemben fejlődik, és a jövőben még jelentősebb hatással lehet a könyvelésre. Az alábbiakban bemutatjuk, milyen új fejlesztések várhatóak, és hogyan befolyásolják ezek a könyvelési folyamatokat.

AI fejlődése: Új technológiák és alkalmazások

A mesterséges intelligencia folyamatosan fejlődik, és egyre több új technológia jelenik meg, amelyek forradalmasíthatják a könyvelési gyakorlatokat:

  1. Gépi tanulás és prediktív analitika: A gépi tanulás és a prediktív analitika lehetővé teszi a pénzügyi adatok még pontosabb elemzését és előrejelzését. Az AI rendszerek képesek lesznek előre jelezni a pénzügyi teljesítményt, azonosítani a potenciális kockázatokat, és javaslatokat tenni a költséghatékonyság növelésére.
  2. Robotizált folyamatautomatizálás (RPA): Az RPA technológiák egyre inkább elterjednek, és automatizálják a könyvelési folyamatok még nagyobb részét. Az AI által vezérelt robotok képesek lesznek komplex feladatokat is elvégezni, például a többféle forrásból származó adatok integrálását és feldolgozását.
  3. Természetes nyelv feldolgozás (NLP): Az NLP technológiák lehetővé teszik az AI számára, hogy megértse és feldolgozza az emberi nyelvet. Ez különösen hasznos lehet a pénzügyi jelentések készítése és az ügyfélkommunikáció automatizálása terén. Az AI képes lesz automatikusan generálni részletes pénzügyi jelentéseket és válaszolni az ügyfelek kérdéseire.

AI és a könyvelők szerepének átalakulása

A mesterséges intelligencia fejlődése nemcsak a technológiai alkalmazásokra van hatással, hanem a könyvelők szerepét is átalakítja:

  1. Stratégiai feladatok előretörése: Az AI automatizálja a rutinfeladatokat, így a könyvelők több időt fordíthatnak a stratégiai feladatokra, mint például az üzleti elemzésekre, a pénzügyi tervezésre és a tanácsadásra. Ez növeli a könyvelők értékét a vállalat számára.
  2. Új készségek és tudás: A könyvelőknek új készségekre és tudásra lesz szükségük az AI rendszerek hatékony használatához. A folyamatos tanulás és képzés elengedhetetlen lesz a technológiai változások nyomon követéséhez és a legújabb eszközök alkalmazásához.
  3. Értékalapú szolgáltatások: Az AI lehetővé teszi a könyvelők számára, hogy több értéket nyújtsanak ügyfeleiknek azáltal, hogy pontosabb és részletesebb pénzügyi elemzéseket és tanácsokat kínálnak. Ez növeli az ügyfél elégedettséget és a vállalat versenyképességét.

Pörgessük fel a céget együtt!

Új megoldást akarok

Keressetek meg

Záró gondolatok

A mesterséges intelligencia forradalmasítja a könyvelést, de ehhez fontos lépéseket kell tenni a technológia felé. Az AI nemcsak hatékonyabbá és pontosabbá teszi a pénzügyi folyamatokat, hanem lehetővé teszi, hogy növeld ügyfeleid számát és csökkentsd az üzemeltetési költségeidet.

Az AI forradalmasítja, de nem szünteti meg a könyvelői szakmát, a könyvelők szerepe átalakul, és egyre inkább stratégiai tanácsadókká válnak, elnyerve méltó helyüket, mint stratégiai támogatói szereplők.

Hasznosnak találta a cikket?